ETUDE INTERNE
AUTEUR : Eric BAESEN
L’étude présente une gestion pilotée, qui est l’option par défaut lors de l’ouverture d’un PERin. Cette solution se présente naturellement comme une allocation évolutive entre deux poches, une poche UC (à dominante actions a priori) et une poche fonds en Euros.
Pour inciter l’assuré à épargner autrement qu’en allouant 100% en fonds en Euro, l’ajout d’une garantie d’une partie du capital à l’échéance sur l’ allocation diversifiée est un élément clé. Cette étude permet d’estimer le coût appliqué sous forme d’un taux de chargement sur encours, d’une option apportant cette protection à l’échéance.
Cette solution d’investissement est une réelle alternative au fonds en € puisqu’une légère surperformance de l’UC suffit pour battre le fonds en €.
